“В мире инвестиций нет определенностей. Погружаясь в этот мир без определенностей, Вам нужно начать с понимания себя.”
Джим Фрейзер
Содержание
ПАММ инвестиции
Я долго думал с какого момента времени начать ведение инвестиционного отчёта. Можно было бы начать с момента запуска этой рубрики на сайте InvestLifeStyle.ru, но тогда отчёт стал бы не полным. Тем более, в настоящий момент по инвестиционному портфелю наблюдается существенная просадка. Мне самому интересно как развернётся ситуация, и выберется ли портфель из ямы. А тем более, должно быть интересно читателям. На этом примере можно понять:
- Правильны ли мои решения в выборе инвестиционных инструментов. И конкретных Счетов.
- Какие действия стоит осуществлять при достижении существенных просадок или прибылей.
- Как стоит диверсифицировать портфель для достижения оптимальных показателей доходность/риск.
Если портфель или его часть потерпят поражение, я напишу это и сделаю свои выводы. Вы будете знать и понимать это. Вы сможете научится на моих ошибках.
Итого публиковать портфель я буду в следующем виде:
| Инвесиционные счета | Старт 2017г. | Доход за 2017 г | Баланс на 01.01.2018 | Доход за текущий 2018 г. | Доход за всю историю | Неторг. За период | Текущий остаток | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
$ | % | $ | $ | % | $ | % | $ | $ | $ |
|
| 0 | 0% | 0 | 152 | -24,5% | -37 | 75,5% | 115 | 0 | 115 | |
| 240 | 18% | 43 | 284 | -89,5% | -215 | -71,5% | -172 | 0 | 69 | |
| 310 | 13% | 40 | 350 | -10,5% | -33 | 2,5% | 8 | 0 | 318 | |
| 126 | -5% | -6 | 120 | 15,2% | 19 | 10,2% | 13 | 0 | 139 | |
| 185 | 7% | 13 | 198 | -0,2% | 0 | 6,8% | 13 | 0 | 198 | |
| 116 | 4% | 5 | 120 | -62,7% | -73 | -58,7% | -68 | 0 | 48 | |
| 342 | 51% | 174 | 517 | -27,6% | -94 | 23,4% | 80 | 0 | 422 | |
| 176 | 64% | 113 | 288 | -53,6% | -94 | 10,4% | 18 | 0 | 194 | |
| 347 | -1,9% | -7 | 340 | -22,2% | -77 | -24,1% | -84 | 0 | 263 | |
| 200 | 12,5% | 25 | 225 | -94% | -188 | -81,5% | -163 | 0 | 37 | |
| 200 | 13% | 26 | 226 | -35% | -70 | -22% | -44 | 0 | 156 | |
| 267 | 42% | 112 | 379 | 77,7% | 208 | 119,7% | 320 | 0 | 587 | |
| 0 | 0% | 0 | 141 | -46,7% | -66 | 53,3% | 75 | 0 | 75 | |
| 386 | 12% | 46 | 432 | -50,9% | -196 | -38,9% | -150 | 0 | 236 | |
| Итого | 2895 | 30,3% | 878 | 3773 | -24,3% | -917 | -1,3% | -39 | 0 | 2856 |
Поясню по таблице ПАММ
• Присутствуют две инвестиционные площадки, которые я считаю оптимальными на настоящий момент. Можете проходить по ссылкам и ознакамливаться.
• Так же инвестиционные счета кликабельны и доступны для просмотра на сайтах ПАММ площадок.
• Будьте внимательны при просмотре конкретных счетов. Иногда у управляющих есть копии своих же счетов. Это обусловлено необходимостью разделения объёмов средств на счетах, для создания оптимальных условий торговли и недопущения ухудшение и/или изменения торговых условий со стороны брокера.
Обращайте внимание на оферту управляющего и если решили инвестировать в него, не поленитесь посмотреть другие его счета, возможно там будут более лояльные условия инвестирования. Это касается площадки Альпари. Ice-FX же таких вопросов пока не наблюдается. Так же я не изменяю ссылок на конкретные счета, после публикации отчетов, для достоверности исторических данных. Если вы просматриваете этот отчет на много позже даты его составления, то счета могут быть ликвидированы, по разным причинам. Это тоже элемент обучения на истории.
Как вы видите, в настоящий момент (01.10.2018 г.) портфель находится в просадке. Относительно изначальных средств просадка не большая, но если смотреть относительно максимума, она уже составила 24,3%. В настоящий момент, как и, положено по плану я ничего не делаю.
Решение об инвестировании в данных управляющих было принято не спонтанно, и я уверен в качестве их торговли. Так что остаётся только ждать. Я изначально оставлял часть средств свободными, для того что бы «доливаться» при достижении определённой величины просадки. Но, на настоящий момент все выделенные средства инвестированы. Действую в соответствии с Инвестиционной стратегией, в который на это направление выделена фиксированная сумма. Жду роста актива.
Какие выводы я сделал для себя в настоящий момент:
- Не стоит инвестировать только в счета с большими рисками, если не хочется видеть просадки по 30-60-90% от вложенных средств. Но я готов на такие риски с этим размером портфеля, при уверенности в лучшем результате и большей прибыли при инвестировании в рисковые счета. При увеличении портфеля риски будут снижаться.
- Сей час при данных уровнях просадки я бы добавил ещё средств в эти инвестиционные счета, кроме сверх рисковых. Но так как свободные средства зарезервированные на ПАММ счета закончились я соблюдая свои же правила Инвестиционной стратегии просто жду.
- Считаю настоящий момент оптимальным для инвестирования во все счета представленныев отчёте и находящиеся в просадке, но при соблюдении своего Риск-менеджмента. Помните средства можно потерять. Выбирайте риски обдуманно. Если затрудняетесь с расчётом рисков, напишите мне я постараюсь дать исчерпывающие пояснения и рекомендации.
В прошлом году я довольно удачно вошёл, почти во все представленные счета, и получил 30% чистой прибыли с инвестиций в ПАММ счета по состоянию на 01.01.2018г. Общий максимальный пик доходности был около 40%. Что можно было сделать в данной ситуации и какое правило я ввёл для себя теперь:
При получении прибыли на счёте от 30% до 90%, в зависимости от рисков счета, я буду фиксировать 50% полученной прибыли. Данную прибыль я не стану выводить с площадки и буду доливать её обратно при достижении просадки на счёте. Либо сразу переводить её на другой счёт если на нем наблюдается достаточная для инвестировоания просадка. Это называется балансировка портфеля.
Это должно улучшить результаты инвестиций, уменьшив размеры просадки, но может снизить ожидаемую прибыль. Время покажет.
Подписывайтесь на обновления, отчёты будут выходить регулярно. Вскоре я добавлю краткий анализ интересных на мой взгляд счетов, в которые хотел бы инвестировать и буду инвестировать, при появлении свободных средств в ПАММ направлении.
Криптовалюты
Так же в прошлом году я осуществлял инвестиции в крипто валюты. Прошлый год можно смело назвать годом крипто валют. Есть люди заработавшие серьезные деньги. Есть кто потерпел поражение. Мои итоговые результаты на настоящий момент представлены в этой таблице:
| Криптовалюты | Старт 2017г. | Доход за 2017 г | Баланс на 01.01.2018 | Доход за текущий 2018 г. | Доход за всю историю | Текущий остаток | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
$ | % | $ | $ | % | $ | % | $ | $ |
|
| BTC | 300 | 400% | 1200 | 1500 | -247,3% | -742 | 152,7% | 458 | 758 |
| ETH | 100 | 1528,9% | 1529 | 1629 | -1147,6% | -1148 | 381,3% | 381 | 481 |
| XRP | 100 | 1136,4% | 1136 | 1236 | -1001,9% | -1002 | 134,5% | 134 | 234 |
| Итого по криптовалютам | 500 | 773,1% | 3865 | 4365 | -66,2% | -2891 | 194,8% | 974 | 1474 |
Пояснения по инвестиции в криптовалюты:
Изначально, это направление инвестиций было определено, как сверх рисковое. Хотелось поучаствовать в этой гонке крипто валют, но инвестировать серьёзные средства я не хотел. Было принято решение о выделении минимально логичного депозита, и закуплены 3, на мой взгляд, базовые крипто валюты. Хранение крипто валют осуществляется на холодных кошельках, так как это направление рассматривалось как долговременное – От 5 лет. Никаких онлайн кошельков или бирж, конечно, использовать в таких случаях не стоит.
Крипто валюты, при прочих равных, даже в настоящий момент показывают существенный результат роста, не смотря на стремительное падение стоимости в 2018г. Фактически, если не смотерь на график то за 1.5 года было заработано без малого 200% прибыли. Но результат мог быть лучше и больше.
Как и с ПАММ счетами я рассматриваю введение правила фиксации прибыли при достижении 90% по конкретной крипто валюте. Пока же это правило не ввожу, в связи с незначительностью размера выделенных средств, и изначально обозначенными для себя временными рамками инвестирования. 5 лет. Риски по крипто валютному портфелю я принимаю для себя равные 100% вложенных средств.
Я собираюсь увеличить размеры вложений в крипто валюты, при понимании что пришла новая волна роста этого рынка в целом. Ждать придётся не один день, возможно ожидание будет год, а может и 10 лет. Но я считаю, что цикличность любых рынков присутствует, и обновление максимумов капитализации криптовалют в целом, не за горами.
Итоговый результат
Важно подводить итоги инвестирования. Я для себя выбрал месячный интервал оптимальным. Он не отнимает много времени, но позволяет делать выводы о динамике инвестиционного направления. Держать руку на пульсе. И при этом, позволяет не превращать пассивные инвестиции в работу.
Итого ситуация по сводному публичному рисковому портфелю выглядит следующим образом:
| Итог портфеля рисковых инвестиций ПАММ и Криптовалюты | Старт 2017г. | Доход за 2017 г | Баланс на 01.01.2018 | Доход за текущий 2018 г. | Доход за всю историю | Текущий остаток | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
$ | % | $ | $ | % | $ | % | $ | $ |
|
| Итоги по всему портфелю | 3395 | 139,7% | 4743 | 8138 | -46,8% | -3808 | 27,5% | 935 | 4329 |
Это не идеальный результат, но я считаю его достаточным, для дальнейшего проведения эксперимента по инвестициям в рисковые активы.
Присоединяйтесь к нам, подписывайтесь на обновления, пишите свои комментарии и результаты своих инвестиций. Они могут быть полезны тем, кто только присматривается к различным инвестиционным направлениям. Если есть вопросы задавайте, постараюсь ответить на все.
Профитов друзья!
