Стратегия инвестирования

Стратегические просчеты не могут быть компенсированы тактическими средствами.

Карл фон Клаузевиц

 

Точное определение плана: выбор направления непредсказуемых злоупотреблений.

Котарбиньский, Тадеуш.

Содержание

Зачем нужна стратегия инвестирования

Стратегия инвестирования подразумевает глобальный план действий. Это:

  • Чёткая цель.
  • Промежуточные контрольные точки.
  • Пути достижения.
  • Ресурсы для достижения целей инвестирования.
  • Основные правила поведения в различных глобальных ситуациях.

Без понимания того куда мы идём и как мы там окажемся, мы скорее всего окажемся не там где хотели. Конечно, если «нас не возможно сбить с пути нам все равно куда идти», то и планов строить не стоит. Но это не наш метод. Для качественного составления стратегии инвестирования нужно освоить азы управления личными финансами. Надо ответить на свой вопрос «Зачем?», и поставить четкую цель.

Лучше ставить цель бОльшую, чем вам кажется достаточной. Но она должна быть реальной и с долей здоровой фантазии. Я обычно ставлю реальную финансовую цель и потом умножаю её на 5-10. Так интереснее. В такой ситуации, переходя к следующим пунктам, начинаешь мыслить по другому, и пути с ресурсами определяются более смело и правильно.

Стратегия инвестирования нужна если у вас есть цель, и вам важно где вы окажетесь в итоге. Если вам не безразлично какими методами и ресурсами вы решите поставленные задачи.

Различия тактики и стратегии инвестирования

Не стоит путать тактику и стратегию инвестирования.

Пример: инвестор выбрал себе инвестиционные Направления – это инвестиции в доверительное управление ПАММ и прямое ДУ в контролируемых юрисдикциях. Он составил план:

  • какие средства, и куда он вложит;
  • Какие средства будет добавлять в процессе и с каких ресурсов;
  • Какие цели преследует в горизонте 2х – 10 лет;
  • Какие действия будет предпринимать в случае прибыли и убытков;

Что это? Это Упрощенная стратегия инвестирования, если эти Направления и план – это все что есть в жизни инвестора. Но это может быть и тактикой если у инвестора есть другие Направления инвестиций, и если у него есть другие Направления деятельности.

То есть если он параллельно инвестирует в фондовый рынок. Держит часть средств в банковских депозитах и облигациях. А так же занимается пассивным инвестированием в коммерческую недвижимость и сдачу в наём жилья. То описанная “стратегия” инвестиций в ПАММы является только тактической реализацией более глобальной и настоящей стратегии инвестирования, которая должна охватывать все направления деятельности.

Итого стратегия инвестирования это не просто цель конкретного вложения. Это даже не цель заработка определенной суммы к заданному времени. Это общий план действий. Он должен охватывать все сферы жизни и не может описывать только часть конкретного инвестиционного Направления. Часть это уже тактика.

Элементы инвестиционной стратегии

Какие элементы инвестиционной стратегии важны? Из чего вообще состоит и что должна учитывать инвестиционная стратегия?

Придумать можно многое, каких только фантазий я не встречал. Но если отбросить все лишнее то суть сводится к пяти простым правилам. Остальное это уже вариации.

Первое это цель. Об этом уже говорили неоднократно. Но лучше ставить цель не получение определённой суммы капитала, а доход за промежуток времени. То есть вы можете иметь 10 миллионов $ в активе, и получать с них 100 рублей в месяц. Надо ли вам тогда иметь эти 10 млн? Логичнее ставить целью получение 500 тысяч рублей в месяц пассивного дохода. Это как пример. Сколько для этого потребуется активов и в каких направлениях – это уже детали реализации.

Второе это как раз детали. Это общие базовые Направления движения. Направления инвестиций. Если вы ещё не представляете из чего можно выбрать – то вам стоит почитать статьи пассивный доход и Инвестиции.

Третье это риск менеджмент и диверсификация. Это отдельная тема требующая тщательного изучения. Общие базовые принципы вы также можете прочитать в статье. Что хотелось бы отметить. Вам не стоит размещать небольшие суммы в без рисковые и малоприбыльные активы в ожидании их долгого роста. Ваше время важнее. Также не стоит рисковать крупными суммами вкладывая их в высокорисковые Направления. Вам стоит найти ваш баланс и разделить портфель на части. Меньшая часть рисковые, но потенциально высокодоходные инвестиции, а большая – это страховая часть, но тоже приносящая доход. Желательно стабильный доход опережающий инфляцию. Все индивидуально и стоит подумать самостоятельно.

Если вы только начали свой инвестиционный путь с небольшой суммы средств, стоит найти максимально выгодный способ инвестиций. Он должен отвечать вашим потребностям в доходности и надежности. При вложении в рисковые и высокодоходные Направления не забывайте что когда сумма превратится в значимую для вас, не стоит мешкать и необходимо разделить портфель, выделив часть в менее рисковые вложения.

Что значит значимая и незначительная сумма? Для каждого это понятие своё. Но логически каждый человек может определить для себя это в цифрах. И эти цифры могут и должны меняться с течением времени.

Я исхожу из следующих принципов:

У меня есть Х рублей. Мне не хватит их для покупки недвижимости, открытия бизнеса или покупки крупного актива и я могу прожить без них. У меня есть стабильный доход. При вложении в «направление 1» я могу получать 10% годовых. Я считаю это мало, потому что копить до цели такими темпами нужно 50 лет. Итого ищем другое направление. С бОльшей прибылью. Инвестируем в более рисковые Направления пока сумма не станет достаточной для снижения ожиданий по доходности, без риска сорвать намеченный срок.То есть, чем больше сумма которой вы располагаете, тем меньший ожидаемый доход в процентах может быть запланирован. Но не ошибитесь – меньший доход может не означать уменьшение рисков! Снижайте ожидание по доходности только при условии значительного снижения рисков потери средств.

Четвёртое это ресурсы. Вы планируете едино разовое вложение? Или актив будет прирастать с течением времени. Вы будете пополнять свои инвестиции из части активного дохода? Это так же надо учесть и прописать. При пополнении результат будет другим. Сроки станут ближе. Но важно найти свою золотую середину. Ведь глупо жить в нищете что бы умирать богатым? Если вы новичок в вопросах бюджетирования и личных финансов – то вам сюда.

Так же трезво оценивайте главный ресурс это свое время. Открывая новое инвестиционное направление, решите сколько времени вы способны выделить на обучение. Сколько вам потребуется  времени на текущий контроль? Не стоит бросаться деньгами в любых направлениях, если у вас не хватает времени на изучения основ по ним. Это ухудшит результаты. Лучше иметь 2-3 хороших Направления в которых вы разбираетесь чем 20-30 любых.

Пятое это правила. Правила должны быть всегда. Они должны быть прописаны до того как вы столкнетесь с ситуацией и начнете решать -«а что же делать?».

Например – вы вложили Х рублей в инвестиционное направление и получили 200% прибыли. Сидите и думаете что же с ними делать? Оставить тут? Снять потратить? Найти новое направление? Такого, в момент получения значимой прибыли или убытков, быть не должно.

В такие моменты эмоции человека оказывают решающую роль. Решите заранее. Пропишите варианты. Действуйте по плану. После всех действий когда пройдет время и вы успокоитесь и сможете переписать план. Но составить его лучшее заранее, так сказать на трезвую голову.

Создайте свою стратегию инвестирования

Что может быть хуже отсутствия инвестиционной стратегии? Только чужая стратегия. Нет одного шаблона. Нет одинаковых целей у разных людей. Не может быть идентичных ресурсов и средств. У них может быть одно направление, похожие решения, близкие идеи. Но все настолько индивидуально, что принять за данность чужую стратегию нельзя.

Подсматривайте если можете. Черпайте идеи направлений. Вдохновляйтесь целями, оценивайте средства. Но не копируйте их. Создать свою стратегию это не сложно. Это как расписать мечту превратив её в конкретный план действий. В таком случае именно Ваша мечта становится реальностью. А дальше дело за малым – реализация.

Не пропустите новые материалы  подпишитесь

Вам понравилась статья? Расскажите о нас друзьям, это лучшая благодарность за наш труд!

Поделиться:

Вам может быть интересно:

Инвестиционный отчёт рисковый актив -8,3% за Сентябрь 2019

Очередной инвестиционный отчёт для вас, после 2-х месячного перерыва. Не судите строго, мне тоже надо отдыхать! Итого читаем, учимся на ошибках и принимаем взвешенные решения. Актуализация по 30 сентября 2019 года.

Деловые переговоры часть 5. Учимся принимать решения.

Правильное решение о заключении переговоров. Как его принять? А как подтолкнуть другую сторону к заключению договора на ваших условиях? Как избежать типичных ошибок в переговорах? Об этом в пятой статье из курса «Деловые переговоры».

Инвестиционный отчёт Февраль 2019 г. Где заработали инвесторы?

Какова ситуация с моими публичными инвестициями в рисковые активы? Куда нужно было вкладывать в ФЕВРАЛЕ 2019 года? Кто заработал, а кто потерял? Читайте ежемесячный инвестиционный отчёт на нашем сайте. Мы экспериментируем для вас, чтобы показать реальность инвестиционной жизни, как она есть.